Miden Systems Limited, sebuah perusahaan berbasis di Abuja, telah membawa Sterling Bank Limited dan beberapa staf manajemennya ke Pengadilan Magistrat Utama, Wilayah Wuse 2, Abuja, terkait dugaan konspirasi, pemalsuan, penipuan, pelanggaran kepercayaan kriminal, dan penyalahgunaan dana yang mencapai lebih dari 200 juta dolar.
Perkara yang dipimpin oleh Magistrat Njideka Duru, dijadwalkan untuk dibahas pada hari Senin tetapi terhambat karena Konferensi Asosiasi Pengacara Nigeria (NBA) yang sedang berlangsung di Enugu.
Hal tersebut kemudian ditunda hingga 10 September untuk disebutkan.
Dalam surat dakwaan yang terdiri dari 29 halaman yang diajukan melalui pengacaranya, Louis Alozie, seorang Senior Advocate Nigeria, Miden Systems menuduh bank tersebut, Direktur Eksekutifnya, Sterling Financial Holdings Company Plc, dan empat orang lainnya menggunakan nama perusahaan untuk membuka rekening secara ilegal dan mengalirkan dana yang disimpan di perusahaan.
Pengadu mengklaim bahwa para terdakwa memindahkan pendapatan valuta asing yang dimaksudkan untuk pembayaran pinjaman demi keuntungan pribadi mereka, melakukan pengurangan yang tidak sah secara besar-besaran pada rekeningnya, dan dengan sengaja menolak memberikan akses ke laporan rekening meskipun telah diminta berulang kali.
Menurut Miden, bank secara ilegal menempatkan hak gadai atas semua rekeningnya tanpa pemberitahuan, menghalanginya mengakses perbankan online, bahkan menolak untuk menerbitkan buku cek, semua ini dilakukan demi menyembunyikan transaksi mencurigakan.
Satu contoh yang disebutkan dalam tuduhan mengungkapkan bahwa ketika Miden menyetor pendapatan dalam dolar pada masa saat tingkat pertukaran berada pada N150/$1 (dengan tingkat pasar sebesar N198/$1), bank diduga menyimpan lebih dari N2 miliar di rekeningnya.
Pada saat naira melemah hingga mendekati N500/$1, bank dilaporkan menjual dana tersebut dengan tingkat yang lebih tinggi, membuat nilai asli dolar “hampir tidak bernilai.”
Perusahaan juga menuduh bank membuat fasilitas pinjaman sebesar N30juta atas namanya hanya tiga bulan setelah perusahaan telah melunasi semua pinjaman yang tertunda pada tahun 2017. Perusahaan berargumen bahwa pinjaman tersebut tidak diminta, tidak sah, dan disetujui dengan tanda tangan palsu yang diklaim milik Direksi perusahaan.
Dalam beberapa hari setelah memesan pinjaman, bank diduga mencairkan lebih dari N30 juta kepada satu penerima yang hanya dikenali sebagai “AA”.
Secara serupa, Miden mengklaim bahwa pinjaman sebesar $3 juta terpisah dibukukan secara penipuan ke perusahaan lain, Chasewood Limited, yang kemudian menyangkal pernah mengajukan permohonan seperti itu.
Fasilitas tersebut kemudian dipindahkan ke akun Miden dengan alasan bahwa kedua perusahaan tersebut adalah “perusahaan saudara” — klaim yang terus dibantah oleh Miden karena kedua perusahaan tersebut merupakan entitas yang independen tanpa hubungan kepemilikan.
Dalam pengungkapan lain, Miden mengatakan bahwa mereka menemukan dokumen palsu yang terkait dengan fasilitas pinjaman yang diduga diberikan kepada para tersangka oleh Afrexim Bank, yang melibatkan apa yang mereka deskripsikan sebagai “pencurian identitas besar-besaran.”
Perusahaan juga menuduh bank membuka rekening tambahan atas namanya menggunakan alamat kantor palsu di Wuse 2, Abuja, yang tidak diketahui olehnya.
Perusahaan mencatat bahwa setelah beberapa upaya gagal untuk menyelesaikan masalah secara langsung dengan bank, perusahaan mengajukan petisi kepada Komite Petisi Publik DPR.
Setelah meninjau kasus tersebut, komite merujuk dugaan tersebut kepada Inspektur Jenderal Kepolisian (IGP). Penyelidikan dilakukan, dan pada Februari 2025, polisi dilaporkan telah menuntut para terdakwa dalam laporan mereka.
Disediakan oleh SBNews Media Inc. (SBNews.info).